把收支记录整理成预算分类

作者: AILesson9 分钟准备已测试:ChatGPT复核日期: 2026-08-28

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按明确规则分类交易，并处理转账、退款、拆分、不确定性和对账. 请提供: 交易记录、预算分类与规则、输出与控制要求. 预期成果: 可复核交易表、分类汇总、未匹配队列、规则日志和对账.

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交易记录预算分类与规则输出与控制要求

生成的提示语

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请只使用批准的分类体系和映射证据对所给收支记录分类。

记录：
[records]

分类与规则：
[taxonomy]

输出控制：
[output]

先审计行ID、日期、币种、正负号、重复、待处理、冲正、转账、退款和总额覆盖。保留每条来源记录，不得静默合并、删除、换算或修复。逐行返回类别、可选子类、分类依据、置信度、复核标记和拆分关联。证据不足时使用“未分类”。内部转账不得进入收入支出总额；只有证据支持时才把退款链接到原类别；拆分合计必须与来源金额完全一致。输出分类明细、类别汇总、未分类与例外队列、可复用映射规则及从来源流入流出到报告总额的对账。

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从输入到成果

实际案例

看看具体背景如何通过这条配方转化为可使用的成果

实际输入

交易记录: 8月，人民币，收付实现制。T01 08-02 +12000 ACME CLIENT 已结算业务账户；T02 08-03 -800 转入准备金已结算；T03 08-03 +800 从运营转入已结算准备金账户；T04 08-05 -360 CLOUDHOST 已结算；T05 08-08 -520 CITY MART 已结算，备注‘办公室水果320；个人用品200’；T06 08-10 -1200 工作室租金已结算；T07 08-12 +120 CLOUDHOST退款已结算，原T04；T08 08-15 -460 CLOUDHOST 待处理；T09 08-18 -300 FASTPAY 无备注；T10与T06银行导出ID及金额日期重复。包含重复和待处理的来源总额：流入12920，流出3640。
预算分类与规则: 收入：客户收入。支出：租金、软件、办公用品、餐饮、差旅、手续费、税、业主提取。内部转账既非收入也非支出。个人部分为业主提取。退款在已知原ID时冲减原类别。待处理不进已报告现金总额但保留。银行导出ID完全重复时标记，仅在复核后排除；本例T10已确认重复。备注有金额时允许拆分。仅凭FASTPAY商户名不足以分类。不得推断税务。
输出与控制要求: 报告8月已结算交易。汇总中支出为正数，但保留来源正负号。列：行ID、来源金额、状态、类别、拆分金额、依据、置信度、复核。高置信须有明确备注、原记录链接或批准的精确映射。未分类由业主复核。不得暴露账户号。

示例输出

分类结果

行	来源	状态	类别	分类金额	依据	复核
T01	+12000	已结算	客户收入	12000	明确摘要及批准映射	否
T02	-800	已结算	内部转账	800	转账配对	否
T03	+800	已结算	内部转账	800	转账配对	否
T04	-360	已结算	软件	360	批准的CLOUDHOST精确映射	否
T05-a	来源-520	已结算	办公用品	320	明确备注拆分	否
T05-b	来源-520	已结算	业主提取	200	明确备注拆分	否
T06	-1200	已结算	租金	1200	明确摘要	否
T07	+120	已结算	软件退款	支出-120	关联T04	否
T08	-460	待处理	排除待处理	460	状态规则	结算后重查
T09	-300	已结算	未分类	300	仅凭商户名不足	业主复核
T10	-1200	重复	排除重复	1200	已确认重复T06	保留审计链接

已结算预算汇总：客户收入12000。支出：租金1200；软件净额240；办公用品320；未分类300。业主提取200单独报告。含未分类的预算支出总计2060。

对账：原始流入12920减内部转账流入800=12120，由客户收入12000和软件退款120组成。原始流出3640减待处理460、确认重复1200和转账流出800=合格已结算流出1180；但所列合格流出T04 360+T05 520+T06 1200+T09 300=2380，二者冲突1200。因此所给原始流出总额在最终签署前必须更正。分类保留，但对账状态阻塞。